Ця сторінка надається лише з інформаційною метою. Певні послуги й функції можуть бути недоступні у вашій юрисдикції.
Цю статтю автоматично перекладено з мови оригіналу.

Як витончені криптовалютні шахрайства використовують штучний інтелект, соціальну інженерію та регуляторні прогалини

News FeederNews Feeder
Опубліковано: 25 лип. 2025 р.
Оновлено: 25 лип. 2025 р.
2 мін читати
BTC+0,22%

Вступ: Зростаюча загроза криптовалютних шахрайств

Криптовалютні шахрайства стають дедалі витонченішими, використовуючи передові технології, техніки соціальної інженерії та регуляторні прогалини для обману жертв. Зі зростанням криптовалютного ринку зростає і винахідливість шахраїв, які експлуатують вразливості у фінансовій грамотності, довірі та технологіях. У цій статті розглядаються останні тенденції криптовалютних шахрайств, їхній глобальний вплив та практичні кроки для захисту себе.

Шахрайства з вимаганням: Біткоїн як інструмент примусу

Однією з найтривожніших тенденцій у криптовалютних шахрайствах є зростання схем вимагання. Ці шахрайства часто включають погрози розкрити конфіденційну інформацію або інтимні фотографії, якщо жертви не заплатять викуп у біткоїнах або інших криптовалютах. Шахраї використовують фішингові техніки для отримання особистих даних, включаючи імена, адреси, номери телефонів і навіть зображення будинків жертв зі Street View, що підсилює фактор залякування.

Як працюють шахрайства з вимаганням

  1. Фішинг для отримання особистої інформації: Шахраї використовують фальшиві вебсайти, електронні листи або повідомлення, щоб обманом змусити жертв розкрити конфіденційні дані.

  2. Використання ШІ та картографічних інструментів: Передові технології, такі як клонування голосу за допомогою ШІ та зображення зі Street View, роблять погрози більш переконливими.

  3. Вимога платежів у біткоїнах: Жертви змушені переказувати криптовалюту, щоб уникнути публічного розголосу.

Як захистити себе

  • Уникайте натискання на підозрілі посилання або надання особистої інформації в Інтернеті.

  • Використовуйте сильні, унікальні паролі для всіх облікових записів.

  • Повідомляйте про спроби вимагання місцевим органам влади та кібербезпековим організаціям.

Шахрайства у WhatsApp: Імітація та тактика терміновості

WhatsApp став осередком криптовалютних шахрайств, де шахраї використовують імітацію, терміновість і довіру для обману жертв. Ці шахрайства часто включають повідомлення від осіб, які видають себе за друзів, членів сім'ї або довірених професіоналів, закликаючи жертв надіслати гроші або поділитися конфіденційною інформацією.

Поширені техніки шахрайств у WhatsApp

  • Імітація: Шахраї видають себе за знайомих жертви, використовуючи вкрадені фотографії профілю та переконливу мову.

  • Терміновість: Повідомлення часто створюють відчуття терміновості, наприклад, заявляючи про фінансову надзвичайну ситуацію.

  • Фальшиві інвестиційні можливості: Шахраї обіцяють високі прибутки від криптовалютних інвестицій, щоб заманити жертв.

Як залишатися в безпеці

  • Перевіряйте особу відправника перед тим, як відповідати на будь-які фінансові запити.

  • Увімкніть двофакторну автентифікацію у WhatsApp.

  • Уникайте обміну конфіденційною інформацією через месенджери.

Знаменитості та криптовалюта: Двосічний меч

Участь знаменитостей у криптовалютних проєктах може додати їм довіри, що ускладнює виявлення шахрайств. Шахраї часто використовують фальшиві схвалення або маніпулюють зображеннями публічних осіб для просування шахрайських проєктів. Хоча схвалення знаменитостей можуть привертати увагу, вони також підкреслюють ризики, пов'язані з нерегульованими проєктами.

Юридичні наслідки

  • Знаменитості, які підтримують криптовалютні проєкти, можуть зіткнутися з юридичними перевірками, якщо ці проєкти виявляться шахрайськими.

  • Жертви повинні бути обережними та ретельно досліджувати проєкти, підтримувані знаменитостями, перед інвестуванням.

Шахрайства на основі ШІ: Роль передових технологій

Штучний інтелект революціонізує способи виконання шахрайств. Від клонування голосу до картографічних сервісів, ШІ використовується для підвищення переконливості та залякування у шахрайських схемах.

Приклади шахрайств на основі ШІ

  • Клонування голосу: Шахраї використовують ШІ для імітації голосів довірених осіб, що робить імітацію більш переконливою.

  • Картографічні сервіси: Інструменти, такі як Google Maps, використовуються для створення персоналізованих погроз, наприклад, показуючи зображення будинків жертв.

Як зменшити ризики, пов'язані з ШІ

  • Будьте в курсі останніх технологій ШІ та їхнього зловживання.

  • Використовуйте інструменти кібербезпеки для виявлення та блокування фішингових атак на основі ШІ.

Регуляторні виклики: Глобальна перспектива

Такі країни, як Кенія, Нігерія, а також регіони Південно-Східної Азії, стають осередками криптовалютних шахрайств через регуляторні прогалини та фінансову неграмотність. Застарілі правові рамки не можуть вирішити сучасні виклики, залишаючи інвесторів вразливими.

Випадок Кенії

  • Відсутність комплексного регулювання криптовалют у Кенії сприяє зростанню шахрайств.

  • Програми фінансової грамотності та оновлені правові рамки є важливими для боротьби з шахрайством.

Глобальні рекомендації

  • Уряди повинні пріоритизувати створення надійних регуляторних рамок для криптовалют.

  • Необхідна міжнародна співпраця для вирішення транскордонних шахрайств.

Фінансова грамотність: Перша лінія захисту

Жертви часто потрапляють на обіцянки високих прибутків, фальшиві пропозиції роботи або інвестиційні можливості. Підвищення фінансової грамотності є ключовим для зменшення вразливості до шахрайств.

Основні кроки для покращення фінансової грамотності

  • Освіта щодо основ криптовалют та поширених шахрайств.

  • Перевірка легітимності інвестиційних можливостей через надійні джерела.

  • Уникнення прийняття рішень на основі терміновості або емоційних закликів.

Шахрайські біржі: Зростаюча проблема

Шахраї часто видають себе за експертів криптовалютних бірж, обіцяючи безпроблемні транзакції, але врешті-решт крадуть кошти. Ці шахрайства підкреслюють важливість використання надійних платформ та проведення належної перевірки.

Як розпізнати шахрайські біржі

  • Звертайте увагу на такі ознаки, як нереалістичні обіцянки, відсутність прозорості та погані відгуки клієнтів.

  • Уникайте надання приватних ключів або інформації про гаманці неперевіреним платформам.

Висновок: Будьте пильними у цифровому світі

Криптовалютні шахрайства швидко еволюціонують, використовуючи передові технології, соціальну інженерію та регуляторні прогалини для націлювання на необізнаних жертв. Залишаючись поінформованими, покращуючи фінансову грамотність та впроваджуючи надійні практики кібербезпеки, люди можуть захистити себе від цих схем. Уряди та організації також повинні активізувати зусилля для створення безпечнішого середовища для користувачів криптовалют у всьому світі.

Примітка
Цей контент надається виключно в інформаційних цілях і може стосуватися продуктів, недоступних у вашому регіоні. Він не призначений для надання (i) порад або рекомендацій щодо інвестування; (ii) пропозицій або прохань купити, продати або утримувати криптовалютні/цифрові активи; (iii) фінансових, бухгалтерських, юридичних або податкових консультацій. Утримування криптовалютних/цифрових активів, зокрема стейблкоїнів, пов’язане з високим ризиком, а вартість таких активів може сильно коливатися. Ви маєте ретельно зважити, чи підходить вам торгівля криптовалютними/цифровими активами або володіння ними з огляду на свій фінансовий стан. Якщо у вас виникнуть запитання щодо доречності будь-яких дій за конкретних обставин, зверніться до юридичного, податкового або інвестиційного консультанта. Інформація (включно з ринковими даними й статистичними відомостями, якщо такі є), що з’являється в цій публікації, призначена лише для загальних інформаційних цілей. Хоча під час підготовки цих даних і графіків було вжито всіх належних заходів, ми не несемо відповідальності за будь-які помилки у фактах або упущення в них.

© OKX, 2025. Цю статтю можна відтворювати або поширювати повністю чи в цитатах обсягом до 100 слів за умови некомерційного використання. Під час відтворення або поширення всієї статті потрібно чітко вказати: «Ця стаття використовується з дозволу власника авторських прав © OKX, 2025». Цитати мають наводитися з посиланням на назву й авторство статті, наприклад: «Назва статті, [ім’я та прізвище автора, якщо є], © OKX, 2025». Деякий вміст може бути згенеровано інструментами штучного інтелекту (ШІ) або з їх допомогою. Використання статті в похідних і інших матеріалах заборонено.