Comment puis-je me protéger face aux escrocs ?

Il peut être difficile de savoir si vous êtes confronté à une arnaque durant vos transactions. Ou, vous suspectez peut-être une arnaque mais vous ne savez pas quoi faire.

Voici quelques conseils pour éviter les arnaques potentielles et savoir comment sécuriser vos actifs.

1. OKX conserve-t-il des cryptos ou des liquidités ?

Nous conservons uniquement les cryptos du vendeur une fois que l'ordre est effectué, pour des raisons de sécurité (ou dépôt fiduciaire). Dépôt fiduciaire est une expression juridique utilisée lorsqu'une partie tierce conserve les actifs dans une transaction jusqu'à ce qu'un accord soit trouvé entre l'acheteur et le vendeur.

Nous ne conservons pas les fonds et ne bloquons aucun paiement de l'acheteur, car le paiement est effectué hors plateforme : de carte à carte (ou de portefeuille à portefeuille). Il nous est techniquement impossible de conserver les paiements effectués en dehors de la plateforme OKX.

Nous libérerons les cryptos sur le compte de l'acheteur une fois que le vendeur aura confirmé que le paiement a été reçu et qu'il aura sélectionné « Libérer la crypto ».

2. Que dois-je faire si je suis confronté à une arnaque ou si j'ai été victime d'une arnaque ?

Créez immédiatement un litige si vous êtes confronté à des activités suspectes ou à des arnaques lors du processus de transaction. Notre équipe du service client examinera le litige et vous contactera.

Apprenez à créer un litige ici.

3. Comment me protéger davantage en tant que vendeur ?

Vérifiez toujours votre banque/portefeuille électronique/mode de paiement de votre choix pour confirmer si vous avez reçu le paiement complet. Ne vous fiez pas uniquement à la preuve de paiement fournie par l'acheteur.

De plus, lorsque vous avez un grand nombre d'ordres, ne libérez pas votre crypto sur la base d'un e-mail ou d'une notification SMS. Les escrocs peuvent envoyer un faux SMS qui, à première vue, ressemble au SMS d'une banque. Ou ils peuvent vous envoyer un faux e-mail, prétendant provenir de services de paiement tels que Wise ou AdvCash.

Vérifiez toujours l'adresse e-mail pour vous assurer que le domaine affiché correspond bien au domaine du service. Soumettez un litige si les domaines ne correspondent pas.

Soyez vigilant face aux arnaques par « paiement partiel » ou « manipulation de montant ». Les escrocs peuvent placer un ordre pour un montant élevé (par exemple 50 000), mais ne payer qu'un montant beaucoup plus faible, comme 5 000, voire 0,01. Ils peuvent envoyer des captures d'écran falsifiées ou modifiées afin de vous inciter à libérer rapidement les jetons. Vérifiez toujours le montant réellement reçu sur votre compte avant de libérer les jetons. En cas d'anomalie, ne libérez pas les jetons et soumettez immédiatement un recours.

4. Que dois-je faire si j'ai reçu de l'argent d'un compte qui n'est pas au nom de l'acheteur et que ce dernier a sélectionné « Paiement effectué » ?

Vous devez créer un litige auprès de le service client, car il peut s'agir d'une situation suspecte de fraude par triangulation.

Dans la fraude par triangulation, un acheteur envoie un paiement avec une carte au nom d'une autre personne. Le vendeur accepte le paiement, libère la crypto, puis reçoit ultérieurement une notification de la banque indiquant que l'autre personne, dont la carte a été utilisée pour le paiement, a signalé le vol des fonds auprès de la banque.

Dans ce cas, nous ne pourrons pas intervenir, car le paiement est effectué en dehors de notre plateforme. Il est aussi très difficile pour la banque en question de résoudre ce problème.

Vérifiez toujours que le nom de l'acheteur et le montant du paiement sont corrects avant de libérer la crypto. Si vous recevez un paiement et que le nom du payeur ne correspond pas au nom de l'acheteur sur OKX, veuillez créer un litige. Nous recommandons de ne pas accepter de paiement avec une carte de crédit/débit qui n'appartient pas à l'acheteur.

5. Que dois-je faire si je me fais arnaquer lors d'une transaction C2C et que l'autre partie refuse de me rembourser ?

Lors d'une transaction P2P, si vous rencontrez un litige (tentatives d'achat limitées, non-libération des jetons, paiement effectué via un compte non vérifié, etc.), vous pouvez soumettre un recours pour l'ordre.

Dans les 72 heures suivant la création de l'ordre, veuillez appuyer sur le lien de recours en libre-service, sélectionner l'ordre concerné et télécharger les preuves nécessaires, telles que des captures d'écran du paiement. Nos spécialistes examineront le dossier et vous aideront dès que possible.

6. Comment puis-je éviter d'être victime d'une arnaque « à l'abattage de cochon » (pig butchering) ?

Dans ce type d'arnaque, les fraudeurs peuvent vous contacter via des applications de messagerie (comme WeChat) et entamer des conversations informelles afin d'instaurer un climat de confiance. Avec le temps, ils peuvent vous proposer des opportunités de trading ou d'investissement et vous inciter à scanner des codes QR ou à vous inscrire sur des plateformes externes.

Ces plateformes externes sont souvent frauduleuses. Une fois les fonds déposés, le risque de perte financière définitive est élevé.

Si vous êtes confronté à cette situation :

• Cessez toute interaction.

• Ne transférez pas de fonds vers des plateformes externes.

• Ne scannez pas de codes QR inconnu.

• Signalez immédiatement l'utilisateur via la fonction de signalement ou de recours.

7. Qu'est-ce que l'arnaque « Payez en mon nom » (Please Pay on My Behalf) et comment l'éviter ?

Les escrocs peuvent utiliser Alipay pour vous envoyer une demande « Please pay on my behalf » et fournir une capture d'écran comme preuve. Si vous ne remarquez pas la manipulation, vous risquez d'être victime d'une arnaque. Si vous rencontrez ce comportement, ne procédez pas au paiement et soumettez immédiatement un recours.